Η Εκτελεστική Επιτροπή (Executive Committee – ExCo) εποπτεύει, παρακολουθεί και διασφαλίζει την ασφαλή, εύρυθμη, αποδοτική και αποτελεσματική λειτουργία της Τράπεζας για την υλοποίηση της Στρατηγικής, του Επιχειρηματικού Σχεδίου και του Προϋπολογισμού, όπως έχουν εγκριθεί από το Διοικητικό Συμβούλιο (Δ.Σ.).

Σύνθεση Εκτελεστικής Επιτροπής

Ενδεικτικά και όχι περιοριστικά η Εκτελεστική Επιτροπή έχει μεταξύ άλλων τις ακόλουθες αρμοδιότητες:

• Επεξεργάζεται τη Στρατηγική της Τράπεζας και διαμορφώνει την πρόταση του Επιχειρηματικού Σχεδίου (Business Plan) προς το Διοικητικό Συμβούλιο και τυχόν αρμόδιες Επιτροπές του.
• Συντονίζει τις ενέργειες των Μονάδων της Τράπεζας στο πλαίσιο υλοποίησης της Στρατηγικής.
• Παρακολουθεί την εφαρμογή του εγκεκριμένου από το Διοικητικό Συμβούλιο Επιχειρηματικού Σχεδίου (Business Plan), εξετάζει τις αποκλίσεις και λαμβάνει τις απαιτούμενες αποφάσεις για την επίτευξη των επιμέρους στόχων κάθε τομέα δραστηριότητας και υπηρεσιακής μονάδας.
• Χαράσσει τις κατευθύνσεις του Προϋπολογισμού, εισηγείται στο Διοικητικό Συμβούλιο τον Ετήσιο Προϋπολογισμό, καθώς και επιμέρους απαιτούμενες ενέργειες για την υλοποίησή του.
• Παρακολουθεί και αξιολογεί το εξωτερικό περιβάλλον, εντοπίζει ευκαιρίες και κινδύνους και προχωρά στις κατάλληλες ενέργειες και δίνει οδηγίες σε επιμέρους Μονάδες.
• Επιβλέπει την αποτελεσματική διαχείριση του ισολογισμού, στη βάση της επιχειρηματικής στρατηγικής και της στρατηγικής ανάληψης κινδύνου.
• Αποφασίζει ή/και εγκρίνει την εισαγωγή νέων, καθώς και τη σημαντική διαφοροποίηση υφιστάμενων προϊόντων και υπηρεσιών της Τράπεζας καθώς και την τιμολόγησή τους.
• Διασφαλίζει ότι οι κατευθυντήριες γραμμές της διαχείρισης κινδύνων ενσωματώνονται στη λειτουργία της Τράπεζας και στον προϋπολογισμό.
• Εγκρίνει πάσης φύσεως δαπάνες, ανεξαρτήτως ποσού, με εξαίρεση τις δαπάνες που αφορούν την απόκτηση παγίων υψηλής αξίας, όπως ακίνητα, οι οποίες εγκρίνονται από το Διοικητικό Συμβούλιο.
• Εγκρίνει τη στρατηγική επενδύσεων σε τεχνολογικές υποδομές της Τράπεζας.
• Παρακολουθεί τη λειτουργία της Τράπεζας μέσω αναφορών από τις αρμόδιες Μονάδες.
• Έχει εγκριτικές πιστοδοτικές ευχέρειες και ευχέρειες διαγραφών, ανεξαρτήτως ποσού, εκτός αυτών που ανάγονται στην αποκλειστική αρμοδιότητα του Διοικητικού Συμβουλίου με αποφάσεις του ή βάσει του εκάστοτε ισχύοντος νομοθετικού ή κανονιστικού πλαισίου.

Η Επιτροπή Πληροφορικής αποτελεί το υπηρεσιακό όργανο της Τράπεζας που έχει ως σκοπό τον καθορισμό, την αξιολόγηση και προτεραιοποίηση υλοποίησης έργων Πληροφορικής, την εποπτεία αυτών βάσει της στρατηγικής και των στόχων της Τράπεζας. Επιπλέον είναι αρμόδια για τον κεντρικό συντονισμό της εκτέλεσης και παρακολούθησης των έργων Πληροφορικής.

Η Επιτροπή εποπτεύει την εύρυθμη και αποτελεσματική λειτουργία των τεχνολογικών υποδομών, εφαρμογών και πληροφοριακών συστημάτων της Τράπεζας και τη διαχείριση του λειτουργικού κινδύνου απορρέει από αυτά.

Επιπλέον η Επιτροπή επιτελεί το έργο και τα καθήκοντα της προβλεπόμενης από τις διατάξεις της ΠΔΤΕ 2577/2006 Ειδικής Συντονιστικής Επιτροπής Πληροφορικής (IT Steering Committee).

Σύνθεση Επιτροπής

Κύριες αρμοδιότητές της είναι:

• Καθορίζει τη Στρατηγική Πληροφορικής (πρόγραμμα δράσης Πληροφορικής) η οποία περιλαμβάνει τα βραχυπρόθεσμα (διάρκεια μέχρι ένα χρόνο) και τα μέσο-μακροπρόθεσμα (διάρκεια έως τρία χρόνια) σχέδια Πληροφορικής με βάση τους επιχειρησιακούς στόχους και το ισχύον θεσμικό περιβάλλον.
• Αξιολογεί τις εισηγήσεις τεχνολογικών έργων στο πλαίσιο υλοποίησης του προγράμματος δράσης και τις υποβάλλει προς έγκριση στην Εκτελεστική Επιτροπή της Τράπεζας.
• Αξιολογεί και αποφασίζει, σε ετήσια βάση ή όποτε κριθεί απαραίτητο, την ανάπτυξη ή υλοποίηση των μεγάλων έργων της Πληροφορικής, το αντικείμενο και τις παραμέτρους υλοποίησης, καθορίζοντας τις προτεραιότητες μεταξύ των έργων λαμβάνοντας υπόψη τη Μελέτη Σκοπιμότητας, το Επιχειρησιακό Σχέδιο της Τράπεζας και τη Στρατηγική Πληροφορικής.
• Είναι αρμόδια για τη διασφάλιση της ποιότητας στην οργάνωση και διαχείριση έργων Πληροφορικής.
• Εξετάζει την ανάθεση υλοποίησης σημαντικών για την Τράπεζα έργων πληροφορικής σε εξωτερικούς παρόχους και εισηγείται προς την Εκτελεστική Επιτροπή.
• Αξιολογεί και υποβάλει προς έγκριση στην Εκτελεστική Επιτροπή, προμήθειες υλικού και λογισμικού που σχετίζονται με την Πληροφορική.
• Αξιολογεί την ανάλυση και διαχείριση των κινδύνων που σχετίζονται με τα Πληροφοριακά Συστήματα και παρέχει ενημέρωση στις αρμόδιες Διευθύνσεις, Επιτροπές ή/και Μονάδες, προκειμένου να συνεκτιμώνται με τους υπόλοιπους κινδύνους.

Η Επιτροπή Διαχείρισης Ενεργητικού-Παθητικού (Asset Liability Committee – ALCO) λαμβάνοντας υπόψη το εγκεκριμένο από το Διοικητικό Συμβούλιο Επιχειρηματικό Σχέδιο (Business Plan) της Τράπεζας, το επιχειρηματικό περιβάλλον, τα όρια κινδύνου που έχουν οριστεί από το Διοικητικό Συμβούλιο (διαμέσου της Επιτροπής Διαχείρισης Κινδύνων), το ισχύον θεσμικό και κανονιστικό πλαίσιο, τους κανόνες εταιρικής διακυβέρνησης και τις τρέχουσες συνθήκες στις αγορές χρήματος και κεφαλαίου, διαμορφώνει, εγκρίνει, εφαρμόζει και παρακολουθεί τις πολιτικές της Τράπεζας σχετικά με την τιμολόγηση, απόδοση, διάρθρωση και διαχείριση των στοιχείων Ενεργητικού και Παθητικού της Τράπεζας και τον καθορισμό εντός των πλαισίων αρμοδιοτήτων της των ορίων κινδύνων αγοράς και ρευστότητας, παρεμβαίνοντας, όποτε είναι αναγκαία η αναθεώρηση αυτών.

Σύνθεση Επιτροπής

Κύριες αρμοδιότητες της είναι:

• Καθορίζει την πολιτική που θα ακολουθηθεί σε σχέση με τη σύνθεση, κατανομή και διασφάλιση επιθυμητού βαθμού ρευστότητας, των στοιχείων του ισολογισμού.
• Διαμορφώνει το πλαίσιο διαχείρισης σχετικά με την σύνθεση, τη ληκτότητα και ρευστότητα των στοιχείων του ισολογισμού της Τράπεζας.
• Παρακολουθεί τις οικονομικές εξελίξεις και τις βασικές μακροοικονομικές και επιχειρησιακές παραδοχές που επηρεάζουν την πολιτική της Τράπεζας.
• Παρακολουθεί τις μεταβολές στο θεσμικό κανονιστικό και ρυθμιστικό πλαίσιο, που μπορεί να επηρεάσουν τη διαχειριστική της πολιτική και εξετάζει τη διαμόρφωσή της στο πλαίσιο των μεταβολών αυτών, σε συνάρτηση με την υφιστάμενη πολιτική ρευστότητας, την οποία και αξιολογεί.
• Παρακολουθεί την εξέλιξη των αποτελεσμάτων, του προϋπολογισμού, του σχεδίου χρηματοδότησης της ρευστότητας, της κεφαλαιακής επάρκειας και εν γένει των χρηματοοικονομικών μεγεθών της Τράπεζας.
• Αποφασίζει το πλαίσιο ανάληψης και αντιστάθμισης κινδύνων ρευστότητας και επιτοκίων και θεσπίζει σχετικό πλαίσιο ορίων.
• Εξετάζει και καθορίζει την τιμολογιακή πολιτική υφιστάμενων και νέων προϊόντων και υπηρεσιών της Τράπεζας.
• Αξιολογεί το πρόγραμμα ασκήσεων προσομοίωσης (stress test) και εξετάζει τα αποτελέσματα από την εφαρμογή σεναρίων για ακραίες μεταβολές των παραγόντων επιτοκιακού κινδύνου και γεγονότων στις αγορές κεφαλαίων, στον Ισολογισμό της Τράπεζας.

Η Επιτροπή Πιστοδοτήσεων εγκρίνει πιστοδοτήσεις στο πλαίσιο των εγκριτικών της ευχερειών προς κάθε μορφής φυσικά και νομικά πρόσωπα.

Σύνθεση Επιτροπής

Κύρια αρμοδιότητα

H Επιτροπή Πιστοδοτήσεων εγκρίνει πιστοδοτήσεις (ανάληψη κινδύνων, παροχή όρων συνεργασίας, άλλης μορφής θέματα προβλεπόμενα από την Πιστωτική Πολιτική) προς πάσης φύσεως νομικά και φυσικά πρόσωπα αρμοδιότητας της Γενικής Διεύθυνσης Wholesale Banking, καθώς και της Λιανικής Τραπεζικής ανά πιστούχο ή όμιλο πιστούχων (με την έννοια του Ενός Οφειλέτη), με βάση τις εκάστοτε εγκριτικές πιστοδοτικές ευχέρειές της που καθορίζονται από την Εκτελεστική Επιτροπή.

Η Επιτροπή Διαχείρισης Κρίσεων (ΕΔΚ) έχει ως αποστολή τη διαχείριση και την αντιμετώπιση πάσης φύσεως γεγονότων ή/και περιστατικών που χαρακτηρίζονται ως κρίση, με την επίβλεψη και εποπτεία των ενεργειών ανάκαμψης.

Σύνθεση Επιτροπής

Κύριες αρμοδιότητές της είναι:

• Διασφαλίζει ότι η Τράπεζα μέσω κατάλληλων μηχανισμών (πχ διαδικασίες, υποδομές, δοκιμές, εκπαιδεύσεις) διατηρεί συνεχώς το κατάλληλο επίπεδο ετοιμότητας για τη διαχείριση επικίνδυνων γεγονότων.
• Επικυρώνει το Βασικό Σχέδιο Επιχειρησιακής Συνέχειας.
• Επιβλέπει και διαχειρίζεται, σε υψηλό επίπεδο, το σχεδιασμό και την υλοποίηση αντιμετώπισης κρίσεων.
• Δύναται να αποφασίζει ή να επιβεβαιώνει την απόφαση της Ομάδας Συντονισμού Επιχειρησιακής Συνέχειας (ΟΣΕΣ) κατά πόσον η Τράπεζα αντιμετωπίζει ή όχι μία κρίση και αν ναι, έχει την εξουσιοδότηση να κηρύσσει κατάσταση έκτακτης ανάγκης εφόσον αυτό απαιτηθεί και να ενεργοποιεί το Σχέδιο Επιχειρησιακής Συνέχειας.
• Λαμβάνει κρίσιμες αποφάσεις σε εκτελεστικό επίπεδο, κατά τη διάρκεια μιας κρίσης.
• Ορισμένος εκπρόσωπος της ΕΔΚ προεδρεύει των συναντήσεων με την Ομάδα Συντονισμού Επιχειρησιακής Συνέχειας (ΟΣΕΣ).
• Συντελεί στο σχεδιασμό και στη δημιουργία απαιτούμενων υποδομών καθορίζοντας τη στρατηγική για τη διαχείριση κρίσεων κι επικυρώνοντας τους στόχους της.
• Επικυρώνει τις αποφάσεις για την κατανομή πόρων κατά τη διάρκεια των κρίσεων.
• Επικυρώνει τον πίνακα επιπτώσεων όπως αυτός έχει καταγραφεί στην Πολιτική Επιχειρησιακής Συνέχειας.

Έχει την τελική ευθύνη να αναγνωρίσει ως κρίση ένα γεγονός ή/και περιστατικό για το οποίο υπάρχουν αμφιβολίες.

Η σύσταση Επιτροπής Ενστάσεων προβλέπεται στο εφαρμοστικό πλαίσιο του Ν. 4224/2013 ως έχει αναθεωρηθεί με την υπ' αριθμόν 392/31.5.2021 Απόφαση της Επιτροπής Πιστωτικών και Ασφαλιστικών Θεμάτων της Τράπεζας της Ελλάδος (ΦΕΚ τ. Β, 2411/07.06.2021).

Σύνθεση Επιτροπής